Şirkət “Müştərini tanı” (KYC) prinsiplərinə riayət edir, bu, maliyyə cinayətlərinin və pul yuyulmasının qarşısını almaq üçün müştərilərin identifikasiyası və due diligence yoxlamalarının aparılmasını nəzərdə tutur.

Şirkət valtera.club saytında istifadəçinin şəxsiyyətini və yerini müəyyən etmək üçün istənilən KYC sənədlərini istənilən vaxt tələb etmək hüququna malikdir. Həmçinin, şəxsiyyət təsdiqlənməyənə qədər xidmətlərdən istifadəni, ödənişləri və ya çıxarışları məhdudlaşdırmaq hüququnu özündə saxlayır.

Biz risk əsaslı yanaşmanı tətbiq edirik, ciddi due diligence yoxlamaları aparırıq və bütün müştəriləri, istifadəçiləri və əməliyyatları daimi olaraq izləyirik. Pul yuyulmasının qarşısını alma qaydalarına uyğun olaraq, risk, əməliyyat növü və müştəri növündən asılı olaraq üç səviyyəli due diligence tətbiq olunur:

SDD (Sadələşdirilmiş yoxlama) – çox aşağı riskli əməliyyatlar üçün

CDD (Müştəri yoxlaması) – identifikasiya və təsdiq üçün standart yoxlama

EDD (Gücləndirilmiş yoxlama) – yüksək riskli müştərilər, iri əməliyyatlar və xüsusi hallar üçün

KYC prosesinə dair rəhbərlik

Tələb olunduqda: (həllə bağlı)

Şəxsiyyətin təsdiqi (ID)

Sənəd aşağıdakı tələblərə cavab verməlidir:

Müştərinin imzası olmalıdır

Sənədin verildiyi ölkə qadağan olunmuş ölkələr siyahısında olmamalıdır

Tam ad qeydiyyatdakı adla uyğun olmalıdır

Ən azı 3 ay etibarlı olmalıdır

Sənəd sahibinin yaşı 18-dən yuxarı olmalıdır

Yaşayış yerinin təsdiqi

Bank çıxarışı və ya kommunal xidmət hesabı:

Yuxarıda göstərilən qadağan olunmuş ölkələrdən olmamalıdır

Tam ad ID sənədindəki adla uyğun olmalıdır

Son 3 ayda verilmiş olmalıdır

ID ilə selfie

Üz ID-dəki üzdə uyğun olmalıdır

Selfidə göstərilən ID təqdim edilmiş sənədə uyğun olmalıdır

Bəzi hallarda əlavə təsdiq tələb oluna bilər (məsələn, vəsait mənbəyinin təsdiqi)

KYC prosesi qeydləri

KYC uğursuz olarsa, səbəb qeydə alınır və dəstək bileti yaradılır

Bütün sənədlər alındıqdan sonra hesab təsdiqlənir

İstifadə məlumatları

IP, brauzer tipi, ziyarət olunan səhifələr, vaxt, sessiya müddəti, cihaz identifikatorları və digər diaqnostik məlumatlar avtomatik toplanır. Mobil cihazlarda cihaz tipi, OS, mobil brauzer və unikal ID toplanır.

Şübhəli fəaliyyət

Şübhəli əməliyyatlar, şübhəli mənbələrdən depozitlər, fırıldaq halları hesabın araşdırılmasına, bloklanmasına və ya bağlanmasına səbəb ola bilər

Əgər çıxarış üsulu depozit üsulundan fərqlənirsə, əlavə məlumat tələb oluna bilər

Digər hüquqi tələblər

Şəxsi məlumatlarınız aşağıdakı hallarda açıla bilər:

Hüquqi öhdəlikləri yerinə yetirmək

Şirkətin hüquq və mülkiyyətini qorumaq

Xidmətlə əlaqəli mümkün pozuntuları araşdırmaq

İstifadəçi təhlükəsizliyini və cəmiyyəti qorumaq

Hüquqi məsuliyyətdən qorunmaq

Suallar üçün: compliance@valteraclub.com