Компания соблюдает принципы «Знай своего клиента» (Know Your Customer – KYC), которые направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денежных средств через идентификацию клиентов и проведение должной проверки (due diligence).
Компания оставляет за собой право в любое время запросить любые KYC-документы, которые она сочтет необходимыми для определения личности и местоположения пользователя на valtera.club. Мы оставляем за собой право ограничить использование сервиса, проведение платежа или вывод средств до тех пор, пока личность не будет подтверждена должным образом, или по любой другой причине на наше усмотрение в рамках действующего законодательства.
Мы применяем подход, основанный на оценке риска, проводим строгие проверки due diligence и постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег, мы используем три уровня проверок due diligence в зависимости от риска, типа транзакции и типа клиента:
SDD (Упрощенная проверка) – используется для транзакций с крайне низким риском, которые не достигают установленных порогов.
CDD (Проверка клиента) – стандартная проверка due diligence, используемая в большинстве случаев для верификации и идентификации.
EDD (Усиленная проверка) – применяется для клиентов с высоким риском, крупных транзакций или особых случаев.
Руководство по процессу KYC
Когда необходимо: (зависит от конкретного случая)
Подтверждение личности (ID)
Для проверки личности клиента предоставленный документ должен соответствовать следующим критериям:
Документ содержит подпись клиента.
Страна, выдавшая документ, не входит в список ограниченных стран: Австрия, Франция и её территории, Германия, Нидерланды и их территории, Испания, Союз Коморских Островов, Великобритания, США и их территории, все страны, включенные в черный список FATF, а также любые другие юрисдикции, запрещенные Anjouan Offshore Financial Authority.
Полное имя в документе совпадает с зарегистрированным именем клиента.
Документ действителен как минимум следующие три месяца (т.е. не истекает в течение трех месяцев).
Возраст держателя документа не менее 18 лет.
Подтверждение места жительства
Клиенты должны предоставить документ, подтверждающий место жительства, например, выписку из банка или счет за коммунальные услуги, который соответствует следующим требованиям:
Страна, выдавшая документ, не входит в список ограниченных стран, указанных выше.
Полное имя в документе совпадает с именем клиента и полностью соответствует имени, указанному в предоставленном документе, подтверждающем личность.
Документ выдан в течение последних трех месяцев.
Селфи с ID
Для завершения процесса верификации клиенты должны предоставить селфи с ID. Предоставленное селфи должно соответствовать следующим условиям:
Лицо на селфи совпадает с лицом на документе.
ID, показанный на селфи, совпадает с ID, предоставленным для подтверждения личности. Убедитесь, что фотография и номер документа совпадают с оригиналом.
В некоторых случаях требуется дополнительное подтверждение – например, доказательство источника средств, чтобы убедиться, что игрок использует собственные деньги для игры на нашем сайте.
Примечания по процессу KYC
Если процесс KYC не успешен, причина фиксируется, и в системе создается тикет в службу поддержки. Номер тикета и объяснение направляются пользователю.
После того как все необходимые документы будут получены, аккаунт утверждается.
Данные об использовании
Данные об использовании собираются автоматически при использовании Сервисов.
Эти данные могут включать информацию о IP-адресе устройства, типе и версии браузера, посещаемых страницах, дате и времени визита, продолжительности визита, уникальных идентификаторах устройства и другие диагностические данные.
При доступе через мобильное устройство мы можем автоматически собирать информацию о типе устройства, уникальном ID, IP-адресе, операционной системе, типе мобильного браузера и другие диагностические данные.
Мы также можем собирать информацию, которую браузер автоматически отправляет при посещении Сервиса или при доступе через мобильное устройство.
Вышеуказанные документы могут быть запрошены при достижении определенной суммы депозита/вывода или при подозрении на мошенническую активность. Мы также проверяем ставки игроков на предмет возможных нарушений. Если законность начисленных выигрышей вызывает сомнения, мы связываемся с провайдером и проверяем ставки.
Если на счете клиента обнаружены подозрительные транзакции, депозиты из сомнительных источников (например, когда данные отправителя и владельца счета не совпадают) или любые действия с признаками мошенничества (включая возврат или отмену платежей), Компания оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть аккаунт клиента, отменить любые платежи и приостановить операции по счету до завершения официального расследования. При принятии решения Компания руководствуется положениями применимого законодательства.
Компания имеет право запросить дополнительную информацию о клиенте, если метод вывода отличается от метода депозита. Компания также оставляет за собой право заблокировать аккаунт клиента во время расследования, если клиент откажется предоставить запрошенную информацию.
Другие юридические требования
Компания может раскрывать Ваши личные данные при добросовестной уверенности, что это необходимо для:
Выполнения юридических обязательств
Защиты прав или собственности Компании
Предотвращения или расследования возможных правонарушений, связанных с Сервисом
Защиты личной безопасности пользователей Сервиса или общества
Защиты от юридической ответственности
Если у вас есть вопросы по этой Политике, вы можете связаться с нами по электронной почте: compliance@valteraclub.com