Kompaniya “Mijozni bilish” (KYC) tamoyillariga rioya qiladi, bu moliyaviy jinoyatlar va pul yuvishning oldini olish uchun mijozlarni aniqlash va due diligence o‘tkazishni nazarda tutadi.

Kompaniya foydalanuvchining shaxsini va joylashuvini tekshirish uchun har qanday KYC hujjatlarini so‘rash huquqini o‘zida saqlaydi. Shuningdek, shaxs tasdiqlanishigacha xizmatlardan foydalanishni, to‘lovlarni yoki mablag‘ni yechishni cheklash huquqini saqlab qoladi.

Biz xavf asosida yondashuvni qo‘llaymiz, qat’iy due diligence tekshiruvlarini o‘tkazamiz va barcha mijozlar, foydalanuvchilar va tranzaksiyalarni doimiy monitoring qilamiz. Pul yuvishning oldini olish qoidalariga muvofiq, quyidagi darajalarda due diligence tekshiruvlari mavjud:

SDD (Soddalashtirilgan tekshiruv) – past xavfli tranzaksiyalar uchun

CDD (Mijoz tekshiruvi) – ko‘pchilik hollarda standart tekshiruv

EDD (Kuchaytirilgan tekshiruv) – yuqori xavfli mijozlar, katta tranzaksiyalar yoki maxsus hollarda

KYC jarayoni qo‘llanmasi

Qachon talab qilinadi: (holatga qarab)

Shaxsni tasdiqlash (ID)

Hujjat quyidagi shartlarga javob berishi kerak:

Mijoz imzosi mavjud

Hujjat berilgan davlat cheklangan davlatlar ro‘yxatida bo‘lmasligi kerak

To‘liq ism ro‘yxatdan o‘tgan ismga mos kelishi

Kamida uch oy amal qilishi kerak

Hujjat egasi 18 yoshdan katta bo‘lishi kerak

Yashash joyini tasdiqlash

Bank hisoboti yoki kommunal xizmat hujjati:

Cheklangan davlatlarda berilmagan

To‘liq ism ID bilan mos kelishi kerak

So‘nggi 3 oy ichida berilgan bo‘lishi

ID bilan selfie

Yuz hujjatdagi yuzga mos bo‘lishi kerak

ID hujjat bilan mos bo‘lishi kerak

Ba’zi hollarda qo‘shimcha tasdiqlash talab qilinishi mumkin

KYC jarayoni bo‘yicha eslatmalar

Agar KYC muvaffaqiyatsiz bo‘lsa, sabab yoziladi va support ticket yaratiladi

Hujjatlar olingach, hisob tasdiqlanadi

Foydalanish ma’lumotlari

IP, brauzer turi, tashriflar, vaqt, sessiya davomiyligi, qurilma IDlari va boshqa diagnostika avtomatik yig‘iladi. Mobil qurilmalarda qurilma turi, OS, brauzer turi va noyob IDlar yig‘iladi.

Shubhali faoliyat

Shubhali tranzaksiyalar, shubhali manbalardan depozitlar, firibgarlik holatlari hisob tekshiruviga, bloklashga yoki yopishga olib kelishi mumkin

Agar yechib olish usuli depozit usulidan farq qilsa, qo‘shimcha ma’lumot talab qilinishi mumkin

Boshqa huquqiy talablar

Shaxsiy ma’lumotlaringiz quyidagi holatlarda oshkor qilinishi mumkin:

Yuridik majburiyatlarni bajarish

Kompaniya huquq va mulkini himoya qilish

Xizmat bilan bog‘liq mumkin bo‘lgan qonunbuzarliklarni tekshirish

Foydalanuvchi xavfsizligini himoya qilish

Huquqiy javobgarlikdan himoya qilish

Savollar uchun: compliance@valteraclub.com